Professeur responsable
Clément Hudon
Objectifs
S'initier aux éléments clés de la planification financière des particuliers en matière d'assurances personnelles et de rentes. Identifier les besoins auxquels répondent les produits d'assurance et de rentes. Maîtriser les principes de base de l'assurance ainsi que les caractéristiques techniques essentielles des produits d'assurance et de rentes offerts sur le marché. Se familiariser avec les intermédiaires financiers et autres intervenants sur le marché des produits en question.
Contenu
L'industrie de l'assurance de personnes. Principes fondamentaux de l'assurance. Finances des particuliers et cycle de vie. Les produits d'assurance-vie. Le contrat d'assurance-vie. L'assurance individuelle contre les accidents et la maladie. Les rentes individuelles.
Description
Ce cours est axé sur le développement d'une compétence pour intervenir, en qualité de représentant autonome ou rattaché à une institution bancaire ou quasi bancaire, dans l'analyse du besoin de sécurité financière (ABSF) d'un partenaire-client.
Ce cours prépare le candidat :
- à intervenir à titre personnel ou de membre d'une équipe pluridisciplinaire engagée dans une démarche intégrée de planification financière impliquant le processus de vente et ses particularités, dans le contexte des assurances de personnes;
- à gérer des dossiers en matière de sécurité financière pour d'autres ou à titre personnel, c'est-à-dire à évaluer, à analyser et à calculer les besoins financiers de ses clients en matière d'assurances de personnes.
Les modules abordés sont les suivants:
MODULE 1 : REGARD SUR L'INDUSTRIE ET NOTIONS DE BASE
MODULE 2 : LE CYCLE DE VENTE ET LE CLIENT
MODULE 3 : INDUSTRIE DE L'ASSURANCE DE PERSONNES
CAS PRATIQUE 1
MODULE 4 : LES PRODUITS D'ASSURANCE DE PERSONNES
MODULE 5 : ANALYSE ET PLANIFICATION
CAS PRATIQUE 2
Note : Vous devez vous procurer une calculatrice financière de base.
Matériel didactique
Le matériel didactique est accessible sur le site Web du cours.
Renseignements technologiques
Le cours nécessite un accès à Internet.
La configuration minimale d'un ordinateur pour suivre le cours est la suivante :
- le système d'exploitation Windows (XP ou plus) ou Mac OS X (10.6 ou plus);
- l'un des navigateurs suivants :
- Internet Explorer 8.0 ou plus pour PC,
- Firefox 24 ou plus pour PC ou Mac,
- Chrome 30 ou plus pour PC ou Mac,
- Safari 5.0 ou plus pour Mac.
Encadrement
L'encadrement est individualisé et assuré par une personne tutrice. Les communications se font par téléphone ou par courriel.
Évaluation
L'évaluation repose sur deux travaux (30 % chacun) et un examen sous surveillance (40 %).
Échelle de conversion
| Notation | Valeur numérique | Valeur en pourcentage |
|---|---|---|
| A+ | 4,3 | 90 à 100 % |
| A | 4 | 85 à 89 % |
| A- | 3,7 | 80 à 84 % |
| B+ | 3,3 | 77 à 79 % |
| B | 3 | 73 à 76 % |
| B- | 2,7 | 70 à 72 % |
| C+ | 2,3 | 67 à 69 % |
| C | 2 | 63 à 66 % |
| C- | 1,7 | 60 à 62 % |
| D+ | 1,3 | 57 à 59 % |
| D | 1 | 55 à 56 % |
| E | 0 | 0 à 54 % |
* Échelle de conversion actuellement en vigueur pour ce cours.
Liste des programmes dont ce cours fait partie
- Baccalauréat en administration (cheminement général) (7764)
- Baccalauréat en administration (cheminement général bilingue - français/anglais) (7364)
- Baccalauréat en administration (concentration en planification financière) (6770)
- Certificat en administration (4397)
- Certificat en planification financière (cheminement général) (4731)
- Certificat en planification financière (cheminement Mouvement Desjardins) (4751)